Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 10

Копии документов, которые подтверждают источники происхождения наличной иностранной валюты у физического лица – нерезидента, остаются в документах дня банка.

Из текущего счета в иностранной валюте физического лица – нерезидента за распоряжением владельца или по его поручению осуществляются такие операции:

а) в иностранной валюте:

перечисление за пределы Украины через корреспондентские счета уполномоченных банков Украины и корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках Украины, в соответствии с Правилами осуществления переводов иностранной валюты;

выплата наличностью (вывоз за пределы Украины осуществляется согласно с Инструкцией о перемещении валюты);

выплата платежными документами (вывоз за пределы Украины осуществляется согласно с Инструкцией о перемещении валюты);

перечисление на собственный текущий или вкладной (депозитный) счет в иностранной валюте;

перечисление в пределах Украины на текущий счет другого физического лица – резидента или нерезидента;

перечисление на счет нерезидента-инвестора для последующего осуществления инвестиций в Украину;

перечисление в пределах Украины на основании индивидуальной лицензии Национального банка с целью выполнения каких-нибудь денежных обязательств или оплаты товаров, которые будут приобретаться;

перечисление на счет юридического лица – резидента как уплата мыта, собраний или закладной;

перечисление владельцем счета средств по операциями с сберегательными (депозитными) сертификатами этого банка;

перечисление средств на счет резидента как кредит, ссуда, финансовая помощь в соответствии с договором;

перечисление для погашения задолженности за кредитами, ссудами (в том числе проценты, комиссионные, неустойка);

перечисление владельцем счета кредитору для выполнения обязательств за должника по договору поруки;

перечисление в пределах Украины поручителю как возмещение за выполненное им обязательств по договору поруки на основании индивидуальной лицензии Национального банка на использование иностранной валюты на территории Украины как средства платежа;

перечисление за пределы Украины поручителю-нерезиденту как возмещение за выполненное им обязательство по договору поруки;

купля заранее оплаченных платежных карточек международных платежных систем;

продажа на межбанковском валютном рынке Украины для последующего зачисления на счет в национальной валюте;

перечисление средств для уплаты налогов и других обязательных платежей (налоги насчитываются из дохода, перечисленного в гривне за официальным курсом Национального банка, что действует на день осуществления банком-резидентом расходных операций);

продажа на межбанковском валютном рынке Украины иностранной валюты II группы Классификатора за другую иностранную валюту этой группы Классификатора с одновременным зачислением купленной валюты на счет этого физического лица в соответствии с условиями договора банковского счета;

возвращение ошибочно (излишне) полученных средств. Отмеченные средства перечисляются из этого счета в сумме, что не превышает ранее полученную;

б) в денежной единице Украины:

выплата наличностью в денежной единице Украины (купля иностранной валюты осуществляется за курсом уполномоченного банка, что действует на день осуществления операции).

Между банком и субъектом ведения хозяйства заключается в письменной форме договор банковского вклада.

Если несовершеннолетнее лицо в возрасте от 14 до 16 лет не имеет счетов в этом банке, то открытие ей вкладного (депозитного) счета осуществляется в таком порядке.

Несовершеннолетнее лицо имеет:

предъявить свидетельство о рождении. Физическое лицо – резидент дополнительно должен предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение ей идентификационного номера налогоплательщика;

подать документ, что дает возможность банка определить место проживания этого лица, или копию этого документа, засвидетельствованную нотариально или органом, что выдал документ.

Уполномоченный работник банка идентифицирует несовершеннолетнее лицо и подтверждает осуществление идентификации копированием соответствующих документов. Эти копии удостоверяются подписями уполномоченного работника банка и несовершеннолетнего лица как такие, что отвечают оригиналу, и хранятся в деле из юридического оформления счета.

Страницы: 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Информация по теме:

Функции биржи
1. Организация рынка сырья с помощью биржевого механизма: § - прежде всего биржа обеспечивает спрос на сырье, который прямо не связан с его использованием. Специфически биржевой спрос и предложение осуществляют деятели биржи - биржевые спекулянты. Биржевая торговля обеспечивает возможность того, чт ...

Классификация по месту проведения
По месту проведения различают внутренние и международные факторинговые операции. Внутренний факторинг - поставщик и его клиент, т.е. стороны по договору купли-продажи, а также фактор-фирма находятся в одной и той же стране. В операциях внутреннего факторинга обычно участвуют три стороны Поставщик, ...

Структура собственных средств банка
Собственные средства банка состоят из основного и дополнительного капитала. На долю собственных средств приходится от 12 % до 20 % общей суммы пассивов банка. Собственные средства выполняют три функции: защитную, оперативную и регулирующую. Защитная функция означает защиту вкладчиков и кредиторов, ...

Copyright © 2015-2021 - All Rights Reserved - www.khabarinfo.site